Как это начиналось

Finiko была основана в 2019 году в Казани Кириллом Дорониным и группой партнёров, включая Эдварда и Марата Сабировых, а также Зыгмунта Зыгмунтовича . Компания позиционировала себя как криптовалютный инвестиционный проект с «автоматизированным прибыльным алгоритмом», основанным на анализе рисков и предсказании рынка .

Клиентам обещали 20–30% дохода в месяц, а позже — до 30% в месяц на вложения в токены и «инвестиционные продукты». При этом компания была зарегистрирована в офшоре Сент-Люсии как Cyfron FNK LTD, что позволяло обходить российское регулирование .

Маркетинг и создание иллюзии

Finiko активно продвигалась через YouTube, Instagram, семинары и встречи в крупных городах России, СНГ и Европы . Кирилл Доронин стал публичным лицом, демонстрировал роскошный образ жизни: дорогие автомобили, путешествия, элитные отели — всё это транслировалось как доказательство успешности инвестиций .

Компания использовала многоуровневую реферальную программу, стимулируя привлечение новых участников — классический признак пирамиды .

Токен FNK и внутренняя экономика

Finiko выпустила собственный токен FNK, который позиционировался как внутренняя валюта экосистемы. Инвесторам обещали, что токен вырастет в цене и попадёт на крупные биржи .

На деле FNK был полностью подконтролен организаторам: его курс устанавливался вручную, он не имел ликвидности и не торговался на открытых рынках. Выплаты производились в токенах, которые можно было обменять на рубли только с большими ограничениями . Это создавало иллюзию оборота и усложняло вывод средств .

Крах и масштабы трагедии

В июле 2021 года Finiko перестала выводить средства клиентам . Вкладчики по всей России и за её пределами не смогли забрать свои деньги. В декабре 2020 года правоохранители уже проводили обыски в офисах компании, подозревая ущерб в 70 млн рублей, хотя тогда эксперты оценивали полученные средства в 7 млрд .

Реальные масштабы оказались чудовищными:

• Официально признано более 7700 пострадавших с ущербом свыше 1 млрд рублей .
• Независимые оценки говорят о более чем 850 000 – 1 000 000 пострадавших по всему миру и убытках, превышающих 1–4 млрд долларов .
• Жертвы обнаружены в России, Казахстане, странах ЕС (Германия, Венгрия) и США .

Судьба организаторов

Кирилл Доронин был арестован в Казани в 2021 году и находится под стражей. Ему грозит до 15 лет лишения свободы по статьям об организации преступного сообщества и мошенничестве в особо крупном размере .

Другие сооснователи пытались скрыться за границей. В декабре 2025 года ОАЭ экстрадировали Эдварда Сабирова в Россию — он был задержан в 2022 году по линии Интерпола и теперь предстанет перед судом . Зыгмунт Зыгмунтович и Марат Сабиров остаются в розыске .

Часть активов арестована, однако процесс возврата денег пострадавшим идёт медленно. Мошенники, прикрываясь именем Finiko, продолжают обманывать людей, предлагая вернуть средства за «комиссию» .

Легенда

Ружа Игнатова — болгаро-немка с докторской степенью в области международного права, бывшая сотрудница McKinsey — в 2014 году объявила о создании OneCoin, «убийцы Биткоина». Она обещала, что через два года никто не будет говорить о Биткоине .

В отличие от реальных криптовалют, OneCoin не имел блокчейна. Это была централизованная база данных, полностью контролируемая организаторами. «Майнинг» был симулирован, а токеномика — скрыта .

Схема

OneCoin использовал многоуровневый маркетинг (MLM) в упаковке криптовалюты. Инвесторов привлекали через «пакеты» обучения и токены, которые якобы должны были вырасти в цене. Продажи активно шли в Африке, Азии, Латинской Америке .

Общий ущерб оценивается в 4 миллиарда долларов, по некоторым данным — до 12,9 миллиарда . Жертвы зарегистрированы более чем в 100 странах .

Исчезновение

В октябре 2017 года Игнатова села на рейс из Софии в Афины — и исчезла. С тех пор её местонахождение неизвестно. Её брат взял вину на себя и отбыл срок .

ФБР внесло Игнатову в список 10 самых разыскиваемых преступников с наградой в 5 миллионов долларов. Европол также разыскивает её . Существуют теории, что ей помогают влиятельные покровители, возможно, связанные с болгарской мафией .

В 2017–2018 годах бум первичных размещений токенов (ICO) привлёк миллиарды долларов. Этим воспользовались мошенники, создававшие красивые сайты, белые бумаги и обещавшие революцию. Среди громких скамов: iComTech, Bitconnect и десятки других .

iComTech: Проект обещал доход от торговли и майнинга криптовалют, показывал инвесторам фальшивые панели управления с «прибылью». На деле никакой торговли не было, деньги шли по пирамидальной схеме. В 2025 году промоутер iComTech был приговорён к тюремному заключению за мошенничество .

Общие признаки мошеннических ICO:

• Команда скрывается или использует фейковые имена.
• Техническая документация (white paper) содержит общие фразы и копипасту.
• Обещания «гарантированной» высокой доходности.
• Агрессивный маркетинг и давление на FOMO.
• Токен не торгуется на крупных биржах или создан для сбора денег без реальной ценности.