Мошенники создают фальшивые телеграм-каналы от имени известных блогеров, выкладывают туда обычные посты, а потом как бы невзначай постят «уникальное предложение» вложиться во что-то или купить супер-выгодные курсы [citation:1].

Как распознать: проверяйте ссылки и названия каналов — мошенники используют похожие имена, но с небольшими отличиями (например, лишняя точка или дефис). Если канал обещает эксклюзивный доступ к «закрытому клубу» от известного блогера, зайдите на основной канал и проверьте, есть ли там это объявление [citation:4].

Способ защиты: запретите неизвестным абонентам Telegram включать вас в группы через настройки приватности [citation:1].

В комментариях под постами известных инвест-блогеров появляются «доброхоты», предлагающие якобы бесплатные курсы по трейдингу или книги по инвестициям [citation:4]. Сначала они действительно отправляют материалы, чтобы войти в доверие. А потом начинают «задушевное общение» и постепенно подводят к предложению зарегистрироваться на криптобирже и зарабатывать вместе под их «дружеским контролем» [citation:4].

В итоге вас уговаривают завести деньги на биржу и торговать по «сигналам», которые гарантированно приводят к сливу депозита. Нередко предлагают взять кредит, чтобы «прибыль была выше» [citation:4].

Пример: Telegram-канал «Умные инвестиции» под руководством «администратора» предлагал пассивный доход, проводил наборы депозитов на торговые сессии, обещая увеличить вложения в 100 раз за сутки. Люди остались ни с чем — это классическая мошенническая схема [citation:7].

Одна из самых циничных схем — продажа «сигналов» в Excel-таблице за 6000 рублей в месяц [citation:6]. Как это работает? Блогер публикует в закрытом канале сигнал: «покупай по такой-то цене». Но пока подписчики читают сообщение, цена уже уходит, потому что таких как вы — сотни, и они все одновременно пытаются зайти. Вы заходите выше, дороже и без шансов на ту красивую картинку, которую вам нарисовали [citation:6].

А как блогеры рисуют «космическую доходность»? Они механически складывают проценты от каждой сделки, не учитывая, что это доли от всего портфеля. Например, поделили 100 тысяч на 10 частей, получили 18% годовых по каждой — и объявляют, что доходность 180% годовых. Чистая математическая манипуляция [citation:6].

Мошенники обещают, что с вами будет заключён договор доверительного управления. В переписке предоставляют сканы паспорта, свидетельство о регистрации ИП — могут даже направить документы реально существующих предпринимателей [citation:5]. Но для перевода денег дают реквизиты «дропперской» карты (карты подставного лица). После получения денег администратор блокирует клиента и исчезает [citation:5].

Яркий пример: Рустам Латыпов, 1978 г.р., с 2017 года предлагал доверительное управление на рынке Форекс, обещая 4% в месяц. У него не было ни статуса профессионального участника рынка, ни лицензии. Люди (в том числе пенсионеры и инвалиды) потеряли миллионы рублей. Когда начались суды, Латыпов объявил себя банкротом, чтобы законно списать долги [citation:3]. При этом он продолжал вести YouTube-канал «Не такой Форекс» и позиционировать себя как борца с инфоцыганами [citation:3].

Канал с крупной аудиторией начинает активно писать о «недооценённой бумаге». Подписчики массово покупают, цена резко растёт. Организаторы фиксируют прибыль, и бумага падает. Формально — «это всего лишь мнение», по факту — манипулирование ожиданиями [citation:10].

Пример: проект Rainbow Shared Energy (RSE) в Telegram предлагал инвестировать в бизнес по аренде пауэрбанков, обещал высокую доходность. Проект строился на принципах сетевого маркетинга — выплаты делались за счёт новых участников. Реальной деятельности не вёлся. Через несколько месяцев всё закрылось [citation:5].